中级经济师考试《金融专业知识和实务》大纲原文内容2023版

考试目的

测查应试人员是否理解和掌握*新时代中国特色社会主义经济思想的核心要义、精神实质、丰富内涵、实践要求，是否理解金融专业理论原理，掌握专业工作方法和专业技术，了解专业相关政策法规，以及是否具有运用上述知识从事金融专业实务工作，科学、准确、合规提供金融服务与管理的能力。

考试内容与要求

1. 利率与汇率。计算单利与复利、现值与终值，理解利率风险结构、利率期限结构和利率决定理论，分析我国利率市场化的进程及改革方向，分析汇率的决定因素和经济影响，掌握汇率制度的基本内容与类别，理解人民币汇率制度，计算各种收益率，掌握金融资产定价理论及定价方法。

2. 金融市场与金融工具。理解金融市场的含义及构成要素，掌握金融市场的类型，理解金融基础设施，掌握货币市场、资本市场、金融衍生品市场的构成及主要金融工具，分析我国各类金融市场的特点和功能。

3. 金融机构与金融制度体系。理解金融机构的含义、职能、分类及体系构成，掌握中央银行制度、商业银行制度，理解政策性开发性金融制度、金融监管制度，分析并掌握我国金融机构与金融制度体系。

4. 商业银行经营与管理。理解商业银行经营与管理的原则及其发展阶段，理解商业银行的业务运营模式、市场营销策略，掌握商业银行的负债业务、贷款业务、中间业务、表外业务和理财业务，掌握商业银行资产负债管理、资本管理、风险管理和内部控制、财务管理、人力资源管理，掌握商业银行公司治理。

5. 证券公司与基金管理公司。理解证券公司的性质、功能、经营机制，分析证券公司的主要业务，理解证券投资基金的概念、特点、参与主体和分类，掌握证券投资基金的费用种类及计算方法，掌握基金管理公司的职责和主要业务，理解基金托管人的职责和市场准入条件。

6. 信托公司与金融租赁公司。理解信托的性质、功能、起源和发展、设立及管理、市场及其体系，掌握信托公司的经营与管理，理解租赁的概念、功能、产生和发展，理解租金管理、融资租赁合同与融资租赁市场体系，掌握金融租赁公司的经营与管理。

7. 金融工程与风险管理。理解金融工程的产生与发展，掌握金融工程的应用领域和分析方法，掌握远期、期货、互换和期权等衍生品的定价方法，运用主要衍生品进行套期保值和套利，掌握全面风险管理，掌握各类风险的管理，理解金融风险管理的国际规则，分析我国的金融风险管理。

8. 货币供求与货币均衡。理解货币需求理论，分析不同货币需求理论的影响因素及其异同，理解货币供给理论，分析货币供给过程和货币层次，掌握存款创造过程及货币乘数计算，分析货币均衡的基本原理及其实现机制，分析通货膨胀、通货紧缩及其治理。

9. 中央银行与金融监管。理解中央银行的独立性、性质、职能和业务，理解“双支柱”调控框架，掌握货币政策目标、工具、传导机制和中介指标，掌握宏观审慎政策及其基本内涵，理解金融监管的基本原则和主要理论，分析我国金融监管的发展演进、基本框架和主要内容。

10. 国际金融管理。理解国际收支平衡表的项目构成，分析国际收支平衡表，掌握国际收支不均衡的原因和调节措施，理解国际储备的概念、构成、作用及其管理，理解国际货币体系的发展演变，理解离岸金融市场的构成和特征，掌握外汇管理和外债管理的基本要求。